【投資信託】初心者でも始めやすい投資は？余剰資金を運用しよう

初めての投資はわくわくするものですが、同時に疑問や不安も感じることでしょう。

• 余剰資金を投資で増やす方法は？
• 初心者だと、投資は難しくない？
• 「投資信託」とは、どんな投資？

このような疑問を払拭し、初心者でも始めやすい「投資信託」に焦点を当て、その基本から運用方法まで説明します。

余剰資金を運用する投資の世界に一歩踏み出すお手伝いをさせていただきます。

投資信託の概要と種類｜初心者でも始めやすい投資です

投資信託の説明

出典：松井証券

投資信託は、多くの投資家から集められた資金をひとつにまとめ、専門のファンドマネージャーが運用する仕組みです。

ファンドマネージャーは市場のトレンドを分析し、ポートフォリオを管理し、投資家の代わりに資産を運用します。

投資信託の種類

投資信託の投資先には、主に以下の４つの資産があります。

• 株式
• 債券
• 不動産
• 先物商品

この記事では、積極的に値上り率が追及できて人気のある「株式」を取り上げます。

投資信託の特徴とメリット｜初心者でも安心できる理由

投資信託は多くのメリットがあり、初心者でも安心できる投資商品です。

リスク分散が容易

投資信託は複数の企業や業界に投資するため、個別の株式に比べてリスクが分散されます。

これにより、特定の企業や業界の不調がポートフォリオ全体に与える影響を軽減できます。

投資のプロが運用

ファンドマネージャーは市場の専門家であり、株式の選別やタイミングを管理します。

彼らの専門知識と経験に頼ることで、投資のプロが最適な投資判断を行います。

小額から投資可能

出典：松井証券

投資信託には最低投資額が低いものが多く、小額から投資できます。

これにより、多くの人が株式投資への機会を得ることができます。

分配金の再投資が自動

投資信託の運用で得られる利益を、自動的に再投資することができます。

この「再投資コース」を選択すると、複利効果が働き、長期的な資産成長をサポートします。

取引の簡便性

投資信託は市場で容易に売買できるため、資産の流動性が高いです。

必要に応じていつでも売却できるので、資金の需要に応じた取引が可能です。

投資信託は、個別の株式に比べても、多くの魅力があります。
投資初心者にもおすすめの商品です。

投資の始め方｜初心者でも簡単です！

投資を始めるには、証券会社で「証券口座」の開設が必要です。

証券会社を選ぶ

大手の証券会社で、インターネット取引に力を入れている松井証券がおすすめです。

以下の記事で、詳しく解説しています。

証券口座を開設する

取引開始には、証券口座の開設が必要です。

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まずは、口座を開設し、無理のないタイミングで投資を始めましょう！

人気の投資信託｜初心者でも迷わない！

米国株式（S&P500）

米国株式は世界最大の株式市場であり、多くの投資家にとって魅力的な投資先です。

米国は経済的に発展し続けており、多くの巨大なハイテク関連企業の存在も魅力です。

全世界株式（オールカントリー）

全世界株式の投資信託は、米国、欧州、アジア、新興市場など、世界中の地域の株式市場に投資します。

これにより、地域に依存しないリスク分散が実現できます。

投資家の選択は、個人の投資目標やリスク許容度に依存します。
したがって、自身の目標と戦略に合った投資信託を選ぶことが重要です。

初心者なら守るべき投資の基本

株の短期売買は、初心者にはおすすめできません。

投資の基本を紹介します。

 投資のコツ
• 長期投資
• 積み立て投資
• 分散投資

長期投資

長期投資は、資産を数十年間運用する戦略で、時間の力を最大限に活用します。

市場は一時的な変動があるものの長期的には成長する傾向があり、資産はその成長に連動します。

複利効果により元本が成長し、老後資金の確保に有効です。

積み立て投資

出典：松井証券

積み立て投資は、定期的に一定の金額を投資する方法です。

この戦略はドルコスト平均法を利用し、市場の変動に左右されずリスクを分散します。

分散投資

出典：松井証券

資産を異なる種類（株式、債券、不動産など）、セクター、地域に分散して投資する戦略です。

リスクが均等に分散し、ポートフォリオ全体のリスクが低減します。

投資の留意点｜初心者は注意が必要

株式投資に取り組む際は、以下の点に留意が必要です。

 投資の留意点
• リスク管理
• 研究と情報収集
• 感情のコントロール
• コスト管理
• 予備資金の確保
• NISAの活用

リスク管理

投資はリスクを伴います。

価格の変動や市場の不確実性に対するリスクを認識し、リスク許容度を把握しましょう。

研究と情報収集

投資に関する知識を深め、市場や銘柄について情報収集を行い、合理的な投資判断を下しましょう。

感情のコントロール

感情的な取引を避け、冷静な判断を保つことが重要です。

市場の短期変動に過剰に反応しないようにしましょう。

コスト管理

運用費用も考慮しましょう。

手数料や信託報酬は、証券会社のホームページに掲載されています。

予備資金の確保

緊急時のために予備資金を確保し、急な支出に備えましょう。

投資資金と生活費を分けて考えることが大切です。

NISAの活用

投資に関連する税金を理解し、最適な税務戦略を検討しましょう。

「NISA」の活用は、必須です。

投資を計画的に行うことが資産を増やし、リスクを管理する鍵です。
必要に応じて専門家の意見を聞くことも重要です。

投資の必要性｜余剰資金は積極的に運用しよう

はい、もちろん必要です！

将来に向けて資産を増やすため、余剰資金は積極的に運用したいものです。
その理由を以下に説明します。

インフレ対策

余剰資金を銀行に預けていると、利子はほどんど得られません。

インフレによる実質的なお金の価値の低下に対処できません。

投資した資産は銀行預金の利率よりも高いペースで成長するため、インフレへの対策として有効です。

リスクを分散

投資先によって、資産を異なる種類に分散させることができます。

これはリスクを分散し、ポートフォリオ全体の安定性を向上させるのに役立ちます。

財政的な目標の達成

投資は、将来の財政的な目標を実現する手段として重要です。

資産を投資に回すことで、資金を増やす機会を生み出します。

資産の成長により、子供の教育資金、住宅の購入、老後の生活費など、さまざまな目標に向かって準備できます。

リスクとリターンをバランスさせながら、資産を増やす機会を活かすことが賢明です。

まとめ：投資信託は初心者でも始めやすい！余剰資金を運用しよう

この記事では、初めて投資を検討される方に向けて、投資信託を紹介しました。

大事なことは、自身のリスク許容度と資産運用目標に合った投資先を選び、長期的な視野で投資することです。

投資信託は着実な資産増加の手段であり、慎重な選択と継続的な積み立てが成功の秘訣です。

この記事は、以上です。